在过去的几年里，泰国成为了许多外国人投资和做生意的目的地，尤其是中国人，他们在推动经济各个领域的发展中起着重要作用，包括商业贸易、房地产投资以及数字业务的发展。
然而，来自中国人的企业在泰国的增长不仅带来了经济机会，还为与跨国犯罪集团（如“中灰”）相关的洗钱活动打开了大门。这些犯罪集团利用泰国作为洗钱和隐藏非法资产的基地。
中国灰产：跨国洗钱集团
“中灰” 指的是一个跨国犯罪集团，主要由中国人组成，涉及多种非法活动，如通过呼叫中心诈骗公众、洗钱以及贩毒。该集团设立了多种类型的企业，如餐馆、数字货币兑换公司或房地产企业，并利用泰国人作为 “代理人” 持有资产，以便避开执法机关的检查。
该集团的主要洗钱手段是使用数字货币（Cryptocurrency），或者通过复杂的交易在数字货币交易平台上进行转账，之后再将其兑换成现金并转交给需要的人。这些人主要是来自中国的有影响力人物，他们需要在泰国使用现金进行商业活动，或者掩盖非法资金的来源。
在泰国的中国人如何开展业务
进入泰国的中国人投资的业务种类繁多，包括贸易、房地产投资和在线业务。然而，一些业务类型可能存在不透明的经营方式，例如使用“空壳公司”（Shell Companies）或成立没有实际经营活动的公司，这些公司仅用于避税或洗钱。
此外，使用数字货币（Cryptocurrency）进行交易也使得洗钱活动更加容易进行，因为它不需要经过传统的金融渠道，这使得执法机关在进行检查和控制时面临更大的困难。
洗钱与非法商业活动
泰国警方已开始严厉打击这些犯罪网络，尤其针对“傀儡账户”和“空壳公司”的违法行为——这些是犯罪集团惯用的逃避政府监管的手段。
所谓 “傀儡账户” 是指利用他人名义开设的银行账户，可能是亲属、熟人甚至被雇佣或诱骗的普通民众。这些账户被用于接收或转移非法活动资金，例如在线赌博、诈骗或洗钱。由于账户实际控制人不会出现在任何交易记录中，导致追查幕后黑手异常困难。
而 “空壳公司” 则是由“代理人”持股或代持的公司，其真实受益者往往是意图规避监管的人士。例如，外国人为绕过泰国法律对土地持有或商业经营的限制而隐身幕后。这类手段成为不法分子掩盖非法资金链的工具，使得追查资金流向和提起法律诉讼变得复杂且耗时。
法律与监管措施
在泰国，洗钱及商业不透明行为将面临严厉法律制裁。根据《刑法》和《计算机犯罪法》，洗钱属刑事犯罪，涉案人员将承担刑事责任。当局还实施专项打击措 施，重点遏制跨国洗钱活动。
泰国国家警察总署及相关机构持续加强对非法洗钱网络和违法商业活动的侦查力度，严防泰国成为洗钱渠道或非法资产藏匿地。
中国企业在泰国的商业活动具有双重影响。尽管多类业务促进了泰国经济与投资发展，但部分中资企业利用法律漏洞进行的不透明操作，特别是通过非法商业活动实施的洗钱行为，可能威胁国家金融安全。若缺乏严格监管，恐将造成深远的社会经济影响。
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作者 ：周美珍 (汉语实习学生)